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ID Protect : La prévention contre l’usurpation d’identité
Fily Kanté
Fondateur d’ID Protect
« Je suis tout à fait conscient des risques que l’utilisation frauduleuse d’un document d’identité peut engendrer.
Un de mes proche a lui-même été victime d’une tentative d’usurpation d’identité.
Son document pourtant déclaré perdu a été utilisé pour demander un crédit à la banque. »
Pourquoi avoir créé ID Protect ?
Suite à une expérience d’usurpation d’identité datant de 2015, je me suis penché sur le problème des contrôles d’identité principalement dans le secteur bancaire. Un document pourtant déclaré perdu auprès des services de police, a été utilisé par un faussaire pour tenter d’ouvrir un compte bancaire et contracter des crédits. S’en est suivi pendant 5 ans, des dépots de plaintes pour faire valoir les droits de mon proche qui recevait fréquemment des amendes. L’usurpateur voyageait avec le document d’identité perdue, souscrivait à des forfait téléphoniques et a tenter d’ouvrir un compte bancaire. Une fois la déclaration de perte réalisée aux services de police, les gens ont tendance à penser que le document n’est plus utilisable mais ce n’est pas le cas!
J’ai donc constaté que ce phénomène n’est pas isolé, de nombreuses personnes sont victimes d’usurpation d’identité, on parle de 200 000 français par an. Je suis tout à fait conscient des risques que cela peut engendrer.
Les victimes vivent dans la crainte pendant des années à force de recevoir des amendes, des mises en demeures, parfois même des convocations de police pour des faits qu’ils n’ont pas commis. On leur demande de prouver qu’elles ne sont pas à l’initiative des crédits contractés à leur noms, qu’elles n’ont pas orchestrer ce qui leur arrive…
Fort de ce constat, j’ai décidé de fonder ID PROTECT qui a pour objectif de mettre fin aux usurpations d’identité. Face à la dématérialisation des services, l’entrée en relation qui est des plus en plus digitalisée, il est difficile de garder la main sur nos données personnelles.
Par exemple, il est tout à fait possible d’ouvrir un compte bancaire, de contracter une assurance, de faire des achats sur internet, sans avoir ne serait-ce qu’une fois rencontré un interlocuteur.
De plus en plus l’identité numérique prends le pas sur l’identité physique.
Ceci est une aubaine pour des usurpateurs d’identité qui n’ont qu’à utiliser une carte d’identité trouvée ou volée, pour accéder à des services au nom d’une autre personne.
En moyenne, à 30 ans, un individu a transmis un document d’identité à une dizaine de personnes. Qu’il s’agisse d’une location d’un appartement, l’ouverture d’un compte bancaire, une demande de crédit, l’accès à un service sur internet ou pour réaliser une embauche, il est très souvent nécessaire d’envoyer un document d’identité. La majorité des gens, ne suppriment pas les dossiers reçus et/ou ne suppriment pas les mails envoyés. Les boites mails sont donc des mines d’information pour des personnes mal intentionnées.
Conscient des risques à travers l’expérience de mon proche et face à la nécessité grandissante de dématérialiser les services, j’ai décidé de créer ID PROTECT qui est une plateforme multi-service permettant de faire opposition à l’utilisation d’un document d’identité, tracer l’utilisation d’un document d’identité et échanger des données personnelles dans un cadre sécurisé.
2. Eviter les pièges sur internet grâce à nos tutos ID Protect sur youtube
Les moyens mis en place par les usurpateurs d’identité prolifèrent : fausses annonces de location d’appartement, phishing, hameçonning. Même en en tant qu’internaute averti, leurs stratagèmes sont parfois difficiles à détecter.
Vous trouverez sur notre chaîne Youtube des exemples de pratiques frauduleuses destinées à récolter vos données personnelles. Notre fondateur vous donnera aussi les moyens de détecter ces pièges.
3. Apprendre de l’expérience d’experts du domaine de la protection des données
Si vous êtes un professionnel et que vous avez besoin de sécuriser vos entrées en relation, cette chaîne vous permettra de bénéficier de l’expérience d’experts du secteur.
ID Protect sur France 2 : Envoyé spécial usurpation d’identité
« Les usurpateurs ont une routine ! Une fois qu’ils récupèrent les documents d’identité dans une fausse annonce de location, ils les utilisent dans les 5 jours » – Fily Kanté
Retrouvez le reportage d’Envoyé Spécial sur le sujet de l’usurpation d’identité. Sébastien en est victime depuis 2 ans:
- 6 comptes bancaires ont été ouverts à son nom
- 4 crédits renouvelables en cours
- 100 000 euros de dettes contractées par l’usurpateur
1. Envoyé Spécial, reportage sur l’usurpation d’identité
L’usurpation d’identité est l’infraction numéro 1 en France. Avec plus de 400 000 victimes chaque année, il s’agit d’un réel problème de société.
Chaque usurpation d’identité entraîne des milliers d’euros de fraudes. Les banques, organismes de crédit, opérateurs téléphoniques ont de plus en plus de mal à se protéger contre ce fléau.
Les victimes, se retrouvent livrées à elles-mêmes dans des démarches juridiques contraignantes et chronophages. Leur objectif ? Prouver leur innocence et faire cesser les poursuites à leur encontre.
2. ID Protect sur Envoyé Spécial : la startup qui aide les victimes d’usurpation d’identité
En 2021, une startup nommée ID Protect s’est emparée du sujet. En effet, Fily Kanté juriste de formation dont le frère a été victime d’usurpation d’identité, a décider de s’attaquer à ce fléau.
Fily Kanté a accompagné plus de 400 victimes d’usurpation d’identité bénévolement afin d’identifier les problèmes auxquels sont confrontées les victimes :
- La solitude face aux démarches de plus en plus nombreuses
- La difficulté de stopper une usurpation d’identité qui peut durer des années
- L’entrave que représente un fichage à la Banque de France
Fort de ce constat, il a fondé ID Protect pour accompagner les victimes d’usurpation dans leurs démarches pour faire cesser les poursuites à leur encontre. Retrouvez les offres d’accompagnement créées par ID Protect.
3. ID Protect lance un filigrane qui protège contre l’usurpation d’identité
80% des victimes accompagnées par ID Protect ont simplement transmis une copie digitale de leurs documents d’identité sur internet. Sur Leboncoin, Se Loger et d’autres sites d’annonces entre particuliers, elles ont répondu à une fausse annonce de location postée par un usurpateur.
Face à la recrudescence de ces cas d’usurpation, ID Protect a créé un filigrane qui permet de protéger un document d’identité avant de l’envoyer. Vous trouvez une vidéo explicative en cliquant 👉 ici.
Ce filigrane n’est évidemment pas sans risques, il faut tout de même éviter le plus possible d’envoyer ses documents d’identité à un inconnu.
4. ID Protect lance le 1er outil de prévention contre l’usurpation d’identité
Avec la forte digitalisation des services, envoyer sa carte d’identité, son passeport ou son permis de conduire est devenu banal. Pourtant, c’est la cause numéro 1 des cas d’usurpation d’identité.
ID Protect a développé une innovation : ID Tracker, le 3D secure du document d’identité.
Désormais, en confiant à ID Protect la protection de vos documents d’identité, vous recevrez en temps réel une notification lorsque votre document d’identité est présenté chez un de ses partenaires.
Ainsi, chaque citoyen retrouve le contrôle de son identité. Il est désormais possible de s’opposer à l’utilisation de vos documents d’identité s’ils sont présentés à votre insu par un usurpateur. Retrouvez les offres ID Tracker en cliquant ici.
Rejoignez la ID Community lors de l’évènement #TechFraud !
Rejoignez la Communauté en remplissant le formulaire👇
Techfraud : usurpation d’identité, l’émergence de solutions innovantes ?
Venez assister le 18 octobre prochain à l’événement Techfraud, le rendez-vous annuel de la lutte contre la fraude à l’identité qui se déroulera au Village by CA Paris situé 55 Rue La Boétie, 75008 Paris.
Rejoignez nous pour une matinée remplie de discussions passionnantes, de conférences inspirantes et de rencontres avec des experts de renom dans le domaine de la fraude technologique et de l’usurpation d’identité.
Cet évènement vous permettra :
– de découvrir les acteurs innovants dans le domaine de l’usurpation d’identité
– Echanger avec des experts sur les tendances de la fraude
– Mutualiser les bonnes pratiques pour protéger votre organisation
Ne manquez pas cette occasion de prendre part à la lutte contre le fléau que représente l’usurpation d’identité.
Vous souhaitez vous engager contre l’usurpation d’identité ? Remplissez le formulaire ci-dessous 👇
Le KYC ou connaissance client dans le domaine bancaire
« En matière de connaissance client (KYC), les banques ont de fortes obligations à respecter! »
Pour éviter la fraude, il est important de former vos collaborateurs à la détection des faux documents.
Notre fondateur vous apprend à lire la nouvelle carte d’identité française afin de détecter les incohérences.
Plus votre personnel sera averti, plus votre entreprise sera protégée contre les tentatives de fraude.
Nos experts vous fournissent un support de formation à télécharger en cliquant ici.
Vous y trouverez :
1. L’obligation de vigilance isssue du KYC
Premièrement, l’article L561-2 du code monétaire et financier impose une obligation de vigilance aux professionnels du secteur bancaire. Qu’ils soient occasionnels ou réguliers, les clients doivent être identifiés sur présentation d’informations les concernant.
Parmis les documents en question on retrouve un document d’identité et un justificatif de domicile entre autres… Cette obligation participe à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Il existe 3 types d’obligation de vigilance :
– Vigilance normale exercée au moment de l’entrée en relation d’affaires porte sur les éléments d’identification du client et sur l’objet et la nature de l’opération envisagée, dans le suivi de la relation d’affaires, elle nécessite d’avoir une connaissance actualisée du client afin d’être en mesure d’évaluer la cohérence des opérations qu’il a effectuées. La durée de conservation des données relatives au client et aux opérations effectuées, est fixée par la loi à 5 ans.
– Vigilance allégée si le risque est jugé faible dans le suivi de la relation d’affaire, si le client ou produit figure sur la liste de clients ou produits fixée en décret en conseil les dispensant des obligations de vigilance normale susvisée, si le client est un organisme financier établi en France ou dans un pays tiers dont la législation LAB/FT est jugée équivalente.
– Vigilance renforcée si le risque est jugé élevé. Des mesures de vigilance complémentaires doivent être prise si : le client n’est pas physiquement présent aux fins d’identification, la personne est politiquement exposée, le produit ou l’opération favorise l’anonymat, les opérations sont réalisées avec des personnes situées dans un Etat dont la législation ou les pratiques font obstacles à la lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme.
2. La connaisance du client et de ses besoins
Deuxièmement, la connaissance client passe par l’identification des besoins des clients. Le banquier doit proposer des produits adaptés pour ses clients. Evidemment, sur la base des informations qu’elle a sur son client.
Par exemple, un banquier a le doit de proposer un produit d’éparque qu’à ses clients qui ont une appétance pour le risque.
Au contraire, si le client est frileux au risque, le banquier ne peut pas proposer de produits risqué.
La connaissance client est donc un moyen de protéger les citoyens contre des manoeuvres frauduleuses.
3. La connaissance client socle de l’obligation d’information
Suite à son entrée dans le code civil à l’article 1147 , l’obligation d’information a pris de la place dans le paysage juridique. A plus forte raison dans le secteur bancaire, le secteur du crédit et le secteur assurentiel.
Suite à son entrée dans le code civile à l’article 1147, l’obligation d’information a pris de plus en plus de place dans le paysage juridique. A plus forte raison dans le secteur bancaire. L’obligation d’information et l’obligation de conseil du banquier s’accumulent. En somme, le banquier doit proposer un produit adapté et informer son clients sur les risques que présente le produit. Il doit également tenir compte du client qu’il a
4. Quelles sanctions en cas de manquement ?
Lire une carte d’identité n’est pas facile et ce, même si vous êtes un expert en fraude documentaire. Les usages ayant changés, les experts travaillent derrière des ordinateurs avec toutes les contraintes que cela peut engendrer (faible qualité de la copie, impossibilité de contrôler le support physique…)
Le simple contrôle de cohérence ne suffit pas à détecter les faux documents car les faussaires savent passer ces contrôles.
Demandez l’aide de nos experts si vous souhaitez une formation plus approfondie sur la détection de la fraude pour vos collaborateurs.
Apprenez à lire la carte d’identité française : évitez la fraude !
« L’ancien modèle de la carte d’identité française ne disparaitra pas du jour au lendemain! Nous les verrons encore pendant 15 ans » – Fily Kanté
Pour éviter la fraude, il est important de former vos collaborateurs à la détection des faux documents.
Notre fondateur vous apprend à lire la carte d’identité française afin de détecter les incohérences.
Plus votre personnel sera averti, plus votre entreprise sera protégée contre les tentatives de fraude.
Nos experts vous fournissent un support de formation à télécharger en cliquant ici.
1. La composition de la nouvelle carte d’identité
La carte nationale d’identité française (CNI) est composée de deux zones :
– La ZIV ou Zone d’inspection visuelle où on retrouve un grand nombre d’informations notamment la photo du titulaire, des sécurités visuelles…
– La ZLA ou Zone de Lecture Automatique codifiée à partir des informations d’état civil contenues dans le document.
2. La codification de la Zone de lecture automatique
Dans la vidéo de notre fondateur, vous constaterez que les informations ne sont pas codifiées au hasard.
Premièrement, chaque partie de la ZLA correspond à une information du document. Par exemple, les 2 premiers caractères de la 1ère ligne correspondent au type de document. ID pour carte d’identité et PO pour Passeport.
3. La vérification d’un document d’identité à distance
Avec la dématérialisation des services et l’avènement des entrées en relation à distance, la vérification d’identité a due s’adapter aux nouveaux usages. La vérification de la carte d’identité française est possible à distance.
Des outils qui réalisent des contrôles de cohérence du document d’identité ont vu le jour.
4. Pourquoi faut-il apprendre à lire cette ancienne carte d’identité ?
Cette carte d’identité est peu à peu remplacée par le nouveau format de carte. Elle ne disparaitra pas du jour au lendemain! Les dernières carte produites en 2021 sont valables 15 ans donc seront valides jusqu’en 2036.
Lire une carte d’identité n’est pas facile et ce, même si vous êtes un expert en fraude documentaire. Les usages ayant changés, les experts travaillent derrière des ordinateurs avec toutes les contraintes que cela peut engendrer (faible qualité de la copie, impossibilité de contrôler le support physique…)
Le simple contrôle de cohérence ne suffit pas à détecter les faux documents car les faussaires savent passer ces contrôles.
Le concept ID Protect présenté sur B Smart
Cécilia Severi a reçu Fily Kanté président et fondateur d’ID Protect sur B Smart. L’occasion de présenter ID Tracker, le 3D Secure du document d’identité.
Sur B Smart, notre fondateur avait 4 minutes pour présenter ID Protect.
Dans cette interview, retrouvez :
- Premièrement, la vision de notre fondateur sur la protection de l’identité à l’ère numérique
- Secondement, les raisons qui l’ont poussé à fonder ID Protect
- Enfin, le lancement du 3D secure du document d’identité : ID Tracker
Retrouvez l’interview B Smart sur la chaine du LAB en cliquant ici
1. Fily Kanté est parti d’un constat
Avec la digitalisation de la société, les cas d’usurpation d’identité sont de plus en plus nombreux. La simple perte d’un document d’identité peut avoir des conséquences désastreuse sur la vie d’un citoyen.
Notre fondateur est bien placé pour le savoir, son frère a été victime d’usurpation d’identité en 2015. Il a fait l’objet de poursuites pour des faits qu’il n’avait pas commis et ce, pendant 5 ans.
Après avoir accompagné plus d’une centaine de victimes bénévolement, il a décidé de créer IDProtect.
2. ID Protect le 1er moyen de faire opposition à un document d’identité
Aujourd’hui, il n’existe pas de moyen de faire opposition à un document d’identité. Notre fondateur a décidé de constituer une base de documents déclarés perdus/volés. Cette information est mise à disposition des banques et organismes de crédit.
Désormais, le citoyen dispose d’un moyen de faire opposition à son document d’identité. Le professionnel est également protégé contre la fraude et l’utilisation frauduleuse de documents d’identité pour accéder à ses services.
ID Protect a constitué une base grandissante de plus de 10 000 documents mis à disposition des professionnels.
3. ID Protect sur B Smart : Lancement d’ID Tracker
Depuis la création d’ID Protect, nous avons accompagné plus de 300 victimes d’usurpation d’identité. 60 % d’entre elles n’ont jamais perdu leur document d’identité.
Elles ont transmis une simple copie digitale de leurs documents dans le cadre d’une location d’appartement. Une simple copie d’un document permet d’accéder aux services bancaires, de crédits…
Il fallait donc alerter le titulaire du document en temps réel, lorsque son document est présenté. Il faut également lui permettre de s’opposer à une utilisation frauduleuse en temps réel.
C’est ainsi qu’ID Tracker est né. Notre fondateur a présenté cette nouvelle fonctionnalité sur le plateau de B SMart.
4. Vous souhaitez être alerté lorsque vos documents sont présentés chez nos partenaires ?
Créez un compte sur notre plateforme ID Protect.
Témoignage d’Hedi, victime d’usurpation d’identité à 18 ans
Victime d’usurpation d’identité suite à l’utilisation frauduleuse d’une copie d’un document perdu.
La perte d’une copie de sa carte d’identité et d’un RIB
Agé de seulement 18 ans, Hedi se rend sur Paris pour rechercher du travail dans la restauration. Sur le retour, il perd une pochette contenant des CV, une copie de sa carte d’identité et un RIB.
3 semaines plus tard, il reçoit des courriers des trois opérateurs téléphoniques Orange, SFR et Bouygues. Ces courriers sont des factures pour des forfaits pris à son nom avec des sommes astronomiques en jeux.
C’est là qu’il a compris qu’il était victime d’usurpation d’identité. La simple perte d’une copie d’un document d’identité et d’un RIB lui a couté cher.
Jamais, il n’aurait pu imaginer tout le mal que pouvait causer cette erreur « d’étourderie ».
Une usurpation d’identité qui dure 3 ans
Suite au prélèvement de la 1ère mensualité, Hedi bloque les prélèvements sur son compte. Accompagné de sa mère, il va déposer plainte pour faire valoir ses droits auprès des opérateurs.
Utilisant les documents d’Hedi, l’usurpateur s’était procuré des téléphones dernière génération. Il a également souscrits aux contrats téléphoniques les plus chers du marché.
Les opérateurs ont donc poursuivi, comme bien souvent, la victime de l’usurpation, et ont mandaté des huissiers pour recouvrir les sommes. Hedi doit désormais plus de 10 000 euros à des opérateurs qui ne cessent de le poursuivre.
Pendant 3 ans, il a vécu un enfer, entre lettre d’huissier, mises en demeure et menaces de saisies.
Victime d’usurpation d’identité ?
Si, comme Hedi, vous êtes victime d’usurpation d’identité. Ne restez pas seuls !
Demandez l’aide de nos experts pour vous accompagner dans vos démarches en cliquant ici.
Si vous souhaitez témoigner, prenez directement contact avec nos équipes. Plus nous aurons de témoignages plus nous arriverons à faire changer les choses !
Apprenez à lire le passeport français : évitez la fraude !
« Le process consiste à transmettre une copie du document au service concerné, mais je ne sais pas lire un passeport. »
Les entreprises, qu’elles soient grandes ou petites, sont régulièrement confrontées à des tentatives de fraude impliquant de faux passeports. Ces fraudes peuvent avoir des conséquences financières et légales importantes.
Aujourd’hui, IDProtect vous informe et vous accompagne pour améliorer vos capacités de lutte contre l’usurpation d’identité !
Cas courants de fraude au faux passeport affectant les entreprises
- L’ouverture de comptes bancaires : Des individus utilisent de faux passeports pour ouvrir des comptes bancaires et blanchir de l’argent, ou pour bénéficier de crédits frauduleux.
- La location de biens : Les faux passeports sont utilisés pour louer des biens immobiliers ou des véhicules sans intention d’honorer les paiements.
- La signature de contrats : Des personnes peuvent signer des contrats sous une fausse identité pour obtenir des avantages ou pour commettre des escroqueries.
- L’embauche illégale : Les entreprises peuvent embaucher des employés qui utilisent de faux papiers pour travailler illégalement dans le pays.
- La fraude aux assurances : Les passeports contrefaits peuvent être utilisés pour souscrire des contrats d’assurance frauduleux, par exemple pour simuler des accidents ou des vols.
Conséquences néfastes
- Perte financière : Les entreprises peuvent subir des pertes financières importantes en raison de créances impayées, de fraudes aux assurances ou de coûts juridiques.
- Dommage à la réputation : Les fraudes peuvent ternir l’image de marque de l’entreprise et éroder la confiance des clients.
- Sanctions légales : Les entreprises peuvent être tenues pour responsables si elles ont involontairement facilité une activité illégale.
- Risques opérationnels : Les fraudes peuvent perturber les opérations de l’entreprise et entraîner des coûts supplémentaires liés à la gestion des incidents.
Face à ces risques, contactez-IDProtect dès à présent!
Nos experts vous fourniront un support de formation à télécharger, où vous trouverez :
1. La composition du passeport français
La Passeport français est composé de deux zones :
– La ZIV ou Zone d’inspection visuelle où on retrouve un grand nombre d’informations notamment la photo du titulaire, des sécurités visuelles …
– La ZLA ou Zone de Lecture Automatique codifiée à partir des informations d’état civil contenues dans le document.
2. La codification de la zone de lecture automatique
Dans la vidéo de notre fondateur, vous constaterez que les informations ne sont pas codifiées au hasard. Chaque partie de la ZLA correspond à une information du document. Par exemple, les 2 premiers caractères de la 1ère ligne correspondent au type de document. P< pour passeport et ID pour la carte d’identité.
3. La vérification d’un document d’identité à distance
Avec la dématérialisation des services et l’avènement des entrées en relation à distance, la vérification d’identité a due s’adapter aux nouveaux usages. La vérification du passeport est possible à distance.
Des outils qui réalisent des contrôles de cohérence du document d’identité ont vu le jour.
4. De nouvelles failles en perspective ?
Lire le passeport n’est pas facile et ce, même si vous êtes un expert en fraude documentaire. Les usages ayant changés, les experts travaillent derrière des ordinateurs avec toutes les contraintes que cela peut engendrer (faible qualité de la copie, impossibilité de contrôler le support physique…)
Le simple contrôle de cohérence ne suffit pas à détecter les faux documents car les faussaires savent passer ces contrôles.
Demandez l’aide de nos experts si vous souhaitez une formation plus approfondie sur la détection de la fraude pour vos collaborateurs.
Apprenez à lire la nouvelle carte d’identité : évitez la fraude !
« Le process consiste à transmettre une copie du document au service concerné, mais je ne sais pas lire une carte d’identité. »
Les entreprises, qu’elles soient grandes ou petites, sont régulièrement confrontées à des tentatives de fraude impliquant de fausses cartes d’identité. Ces fraudes peuvent avoir des conséquences financières et légales importantes.
Aujourd’hui, IDProtect vous informe et vous accompagne pour améliorer vos capacités de lutte contre l’usurpation d’identité !
Cas courants de fraude à la fausse carte d’identité affectant les entreprises
- L’ouverture de comptes bancaires : Des individus utilisent de fausses cartes d’identité pour ouvrir des comptes bancaires et blanchir de l’argent, ou pour bénéficier de crédits frauduleux.
- La location de biens : Les cartes d’identité contrefaites sont utilisés pour louer des biens immobiliers ou des véhicules sans intention d’honorer les paiements.
- La signature de contrats : Des personnes peuvent signer des contrats sous une fausse identité pour obtenir des avantages ou pour commettre des escroqueries.
- L’embauche illégale : Les entreprises peuvent embaucher des employés qui utilisent de faux papiers pour travailler illégalement dans le pays.
- La fraude aux assurances : Les faux passeports peuvent être utilisés pour souscrire des contrats d’assurance frauduleux, par exemple pour simuler des accidents ou des vols.
Conséquences néfastes
- Perte financière : Les entreprises peuvent subir des pertes financières importantes en raison de créances impayées, de fraudes aux assurances ou de coûts juridiques.
- Dommage à la réputation : Les fraudes peuvent ternir l’image de marque de l’entreprise et éroder la confiance des clients.
- Sanctions légales : Les entreprises peuvent être tenues pour responsables si elles ont involontairement facilité une activité illégale.
- Risques opérationnels : Les fraudes peuvent perturber les opérations de l’entreprise et entraîner des coûts supplémentaires liés à la gestion des incidents.
Face à ces risques, contactez-IDProtect dès à présent!
Nos experts vous fourniront un support de formation à télécharger, où vous trouverez :
Contactez-nous dès à présent et recevez de la part de nos experts un support de formation à télécharger.
Vous y trouverez :
1. La composition de la nouvelle carte d’identité
La nouvelle CNI est composé de deux zones :
– La ZIV ou Zone d’inspection visuelle où on retrouve un grand nombre d’informations notamment la photo du titulaire, des sécurités visuelles…
– La ZLA ou Zone de Lecture Automatique codifiée à partir des informations d’état civil contenues dans le document.
2. La codification de la Zone de lecture automatique
Dans la vidéo de notre fondateur, vous constaterez que les informations ne sont pas codifiées au hasard. Chaque partie de la ZLA correspond à une information du document. Par exemple, les 2 premiers caractères de la 1ère ligne correspondent au type de document. ID pour carte d’identité et PO pour Passeport.
3. La vérification d’un document d’identité à distance
Avec la dématérialisation des services et l’avènement des entrées en relation à distance, la vérification d’identité a due s’adapter aux nouveaux usages. La vérification de la nouvelle carte d’identité est possible à distance.
Des outils qui réalisent des contrôles de cohérence du document d’identité ont vu le jour.
4. De nouvelles failles en perspective ?
Lire une carte d’identité n’est pas facile et ce, même si vous êtes un expert en fraude documentaire. Les usages ayant changés, les experts travaillent derrière des ordinateurs avec toutes les contraintes que cela peut engendrer (faible qualité de la copie, impossibilité de contrôler le support physique…)
Le simple contrôle de cohérence ne suffit pas à détecter les faux documents car les faussaires savent passer ces contrôles.
Demandez l’aide de nos experts si vous souhaitez une formation plus approfondie sur la détection de la fraude pour vos collaborateurs.
Usurpation d’identité : que faire ? Voici la procédure à suivre
Toutes les victimes que nous avons accompagnées: « On est souvent seul lorsqu’on est victime d’usurpation d’identité ».
L’usurpation d’identité est une infraction de plus en plus répandue et aux conséquences souvent désastreuses pour ses victimes. Dès l’instant où vous découvrez que votre identité a été utilisée à des fins frauduleuses, il est crucial d’agir promptement et méthodiquement pour vous protéger !
Outre le préjudice financier, les victimes se sentent souvent impuissantes et désemparées face à la complexité des démarches à accomplir, et ne savent pas comment réagir auprès des créanciers les poursuivant.
Face à cette situation stressante, de nombreuses questions peuvent surgir dans votre esprit : quelles démarches accomplir pour protéger mes droits ? Comment me défendre et prouver mon innocence ? Comment prévenir les risques de fraude ? Qui contacter pour obtenir de l’aide et des conseils ?
Aujourd’hui, notre fondateur vous décrit précisément la procédure à suivre si vous êtes victime d’usurpation d’identité, afin de réagir convenablement et éviter les lourdes conséquences d’un vol d’identité : prélèvements frauduleux sur vos comptes bancaires, souscription de crédits à votre nom, impossibilité d’obtenir un logement ou un emploi …
Sans plus attendre, rentrons dans le vif du sujet !
1. Porter plainte auprès des autorités compétentes
Dès que vous avez connaissance de l’usurpation de votre identité, la première étape incontournable est de déposer plainte auprès des services de police ou de gendarmerie. Notez que vous disposez de 2 mois à partir de la date de connaissance des faits pour porter plainte. Naturellement, nous vous recommandons d’agir au plus vite.
Le dépôt de plainte doit se faire en personne sur place, ou bien par courrier. Il est cependant possible de pré-remplir ces éléments grâce au site gouvernemental pre-plainte-en-ligne.gouv.fr. N’oubliez pas de vous munir d’une pièce d’identité.
Cette première démarche permettra d’officialiser votre situation et de fournir une base légale pour toutes les actions à venir.
2. Informer les créanciers et institutions concernés
Une fois la plainte déposée, il est essentiel de rentrer en contact avec tous les créanciers ou institutions impliqués dans la fraude :
- Banques et organismes de crédit : Si des crédits ont été ouverts ou des transactions frauduleuses effectuées à votre nom.
- Opérateurs de téléphonie et internet : Si des contrats ont été souscrits ou des consommations facturées en votre nom.
- Sociétés de vente par correspondance ou e-commerce : Si des commandes ont été passées à votre nom.
- Bailleurs et propriétaires : Si des baux immobiliers ont été signés ou des loyers impayés en votre nom.
- Collectivités locales : Si des impôts ou taxes ont été facturés à votre nom.
- Réseaux sociaux : Si de faux profils ont été créés sur la base de votre identité.
En fonction des interlocuteurs, vous pourrez soit les contacter par le biais de services ou pages web dédiées (c’est notamment le cas des réseaux sociaux tels que Facebook, Instagram, et autres), soit directement par téléphone (ce que nous vous conseillons pour votre conseiller bancaire, propriétaire, bailleur …) afin d’entamer rapidement une discussion.
Par la suite, nous vous conseillons à acter votre échange par l’envoi d’un courrier recommandé auprès du service qui vous sera recommandé. N’hésitez pas à joindre à votre message le procès-verbal de plainte expliquant que vous êtes victime d’une usurpation d’identité. Les créanciers auront notamment alors l’obligation de mener leur propre enquête et pourront suspendre les poursuites à votre encontre pendant ce temps.
Modèle de courrier à adapter selon la situation :
[Votre nom et prénom] [Votre adresse] [Votre numéro de téléphone] [Votre adresse email]
[Date]
[Nom du créancier] [Adresse du créancier]
Objet : Usurpation d’identité – Fraude à mon nom
Madame, Monsieur,
Je vous contacte aujourd’hui car je suis victime d’une usurpation d’identité. En effet, j’ai récemment découvert que des transactions frauduleuses ont été effectuées à mon nom, ce qui a conduit à l’ouverture de comptes, de contrats ou de dettes dont je suis totalement étrangère.
Je vous informe de cette situation afin que vous puissiez prendre les mesures nécessaires pour protéger mes droits et intérêts. Je vous prie de bien vouloir :
- Cesser immédiatement toutes les poursuites à mon encontre liées à ces transactions frauduleuses.
- Faire une enquête approfondie sur ces faits et identifier les personnes responsables.
- Me communiquer toute information relative à ces transactions frauduleuses, y compris les copies des documents contractuels, des relevés de compte ou des factures.
Je joins à ce courrier une copie du procès-verbal de plainte que j’ai déposé auprès des autorités compétentes.
Je vous remercie de votre compréhension et de votre collaboration dans cette situation difficile. Je reste à votre disposition pour toute information complémentaire.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées.
3. Rassembler toutes les informations disponibles
Il est primordial de collecter le maximum de ressources et documents auprès des créanciers concernés. Ces informations relatives au vol de votre identité peuvent inclure des détails sur les transactions frauduleuses, les adresses utilisées par l’usurpateur, les signatures falsifiées, des captures d’écrans etc. Ces éléments seront essentiels pour prouver votre innocence et démêler la situation.
Voici sur quels documents s’appuyer pour préparer votre défense en cas d’usurpation d’identité :
-
Détails des transactions frauduleuses :
- Dates et montants des transactions
- Nature des achats ou des prestations effectuées
- Noms des commerçants ou prestataires
- Numéros de compte ou de référence des transactions
- Copies des relevés bancaires ou des factures
-
Adresses utilisées par l’usurpateur :
- Adresses de livraison des produits ou services
- Adresses de facturation
- Adresses email associées aux transactions frauduleuses
- Numéros de téléphone utilisés pour les contacts
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Signatures falsifiées :
- Copies des documents portant des signatures falsifiées (contrats, relevés bancaires, etc.)
- Comparaisons avec des signatures authentiques pour identifier les faux
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Autres informations utiles :
- Correspondances échangées avec les créanciers ou les fraudeurs
- Rapports de police ou gendarmerie
- Témoignages de personnes ayant été témoins de l’usurpation d’identité
4. Compléter le dossier de plainte
Une fois que vous avez rassemblé toutes les informations nécessaires concernant le vol de votre identité, il est recommandé de compléter votre dossier de plainte initiale auprès de la police ou de la gendarmerie.
Cela permet aux autorités compétentes d’avoir une vision complète de l’affaire et facilite leur enquête. Assurez-vous bien d’inclure toutes les données pertinentes que vous avez pu recueillir.
Malheureusement, l’usurpation d’identité peut être un problème récurrent. Il est donc essentiel d’être prêt à répéter ce processus à chaque nouvelle occurrence. Bien que cela puisse sembler fastidieux, c’est la seule façon de protéger vos droits et de mettre un terme aux poursuites injustes à votre encontre.
5. Consulter un conseiller juridique
Si vous vous sentez dépassé par la situation, si vous avez besoin de conseils juridiques supplémentaires, ou si vous souhaitez préparer une action en justice, faites appel à une assistance juridique.
Juristes, associations aux victimes, ou avocats spécialisés dans les questions d’usurpation d’identité sont autant d’interlocuteurs pertinents auxquels s’adresser.
Ils vous apporteront leur conseil et expertise pour vous défendre contre le coupable des faits (s’il est identifié), et demander ainsi réparation, ou bien contre les organismes bancaires ou de crédits qui vous enjoignent à prouver votre innocence.
